Пути совершенствования аудита операций банка с пластиковыми карточками
В последующем по желанию держателя карточки набор лимитов может быть изменен (из имеющихся для данного карточного продукта вариантов). Для этого необходимо будет заполнить соответствующе заявление в отделении, эмитировавшем карточку.
Вы самостоятельно будете определять, какой лимит совершения операций отвечает Вашим требованиям и не создаст для Вас каких-либо неудобств!
Возможность установления лимитов предлагается на безвозмездной основе. В случае принятия решения установить выбранный набор ограничений, никаких дополнительных платежей с Вас взиматься не будет.
В настоящее время деятельность банков немыслима без программного обеспечения. Автоматизация операций и автоматизация бухгалтерского учета значительно облегчает работу специалистов банка. Программные технологии являются помощником в проведении различных операций. Так и безналичные операции осуществляются с применением программных продуктов. На сегодняшний день в Республике Беларусь присутствует крупнейший разработчик программных продуктов, им является компания Софт клуб, которая разработала многие модули такие как «Обмен сообщениями с системой OpenWay», «Ведение карт-счетов» и многие другие. Данные модули легко интегрирует с другими внешними информационными системами.
Первым рассмотрим модуль «OpenWay». Модуль «Обмен сообщениями с системой OpenWay» предназначен для обеспечения обмена сообщениями и обработки платежей от системы эмиссии пластиковых платежных магнитных систем Mastercard, Visa разработки компании OpenWay.
Данный модуль включает следующие функциональные составляющие: блок импорта, блок экспорта, формирование отчетности, сервисные функции.
Модуль разработан на основе следующих нормативных документов:
· Инструкция о порядке совершения операций с банковскими пластиковыми карточками, утвержденная правлением НБ РБ №74
· Инструкция по бухгалтерскому учету операций с банковскими пластиковыми карточками в банках РБ, утвержденная Правлением НБ РБ №222
Модуль предназначен для решения следующих задач:
1. Подготовка и формирование файлов на персонализацию карточек
2. Формирование и передача в модуль «Банковский карт-центр» и процессинговый центр сведений об остатках счета с учетом задолженностей клиента перед банком, об операциях, проведенных по карт-счетам в банке
3. Прием и обработка файлов с информацией от процессингового центра
4. Контроль подтверждения отправленной информации
5. Сведения об остатках на карт-счетах с данными процессингового центра
Основными возможностями модуля являются:
· Формирование заявки на персонализацию карточки с данными о клиенте, карт-счете и параметрами выпуска карты.
· Формирование и отправка в модуль файлов о поступлениях и списаниях по карт-счетам
· Прием и обработка файлов с информацией о сделках по финансовым транзакциям от процессингового центра в форматах различных платежных систем с автоматическим проведением операций по карт-счетам клиентов
· Формирование сообщение на изменение лимитов овердрафта
· Формирование заявок на остановку для закрытия счета
· Формирование реестров и отчетов об исходящих и входящих сообщениях
Модуль является составной частью подсистемы комплексного обслуживания клиентов с использованием пластиковых карт различных платежных систем и типов с поддержкой взаимодействия с различными производителя процессинговых центров.
Еще о комерческих банках:
Проблемы ипотечного кредитования
Отечественная ипотека, в отличие от зарубежной, обоснованно расценивалась экспертами как надежный и эффективный финансовый инструмент. Выдаче ипотечных кредитов предшествовали тщательная проверка платежеспособности заемщика и предоставление солидного пакета документов. Поэтому с полным правом можно ...
Содержание деловой оценки
Оценка деятельности работников служит основой для проведения административных кадровых процедур. Основная трудность оценки обусловлена большим числом параметров, характеризующих человека и специалиста и носящих преимущественно описательный характер. Рассмотренные выше подходы и принципы оценки о ...
Резервный аккредитив
Резервные аккредитивы (аккредитивы стенд-бай, stand-by letter of credit) применяятся прежде всего в США и заменяят там принятые у нас гарантии, которые, в соответствии с юрисдикцией большинства федеральных штатов США, не могут быть выданы банками. Резервные аккредитивы яяляются инструментом, сходны ...
Навигация
- Главная
- Коммерческие банки
- Банковские кризисы
- Операции с ценными бумагами
- Операции банков с векселями
- Зарождение института страхования
- Роль и границы кредита
- Экономика