Пути совершенствования аудита операций банка с пластиковыми карточками
В последующем по желанию держателя карточки набор лимитов может быть изменен (из имеющихся для данного карточного продукта вариантов). Для этого необходимо будет заполнить соответствующе заявление в отделении, эмитировавшем карточку.
Вы самостоятельно будете определять, какой лимит совершения операций отвечает Вашим требованиям и не создаст для Вас каких-либо неудобств!
Возможность установления лимитов предлагается на безвозмездной основе. В случае принятия решения установить выбранный набор ограничений, никаких дополнительных платежей с Вас взиматься не будет.
В настоящее время деятельность банков немыслима без программного обеспечения. Автоматизация операций и автоматизация бухгалтерского учета значительно облегчает работу специалистов банка. Программные технологии являются помощником в проведении различных операций. Так и безналичные операции осуществляются с применением программных продуктов. На сегодняшний день в Республике Беларусь присутствует крупнейший разработчик программных продуктов, им является компания Софт клуб, которая разработала многие модули такие как «Обмен сообщениями с системой OpenWay», «Ведение карт-счетов» и многие другие. Данные модули легко интегрирует с другими внешними информационными системами.
Первым рассмотрим модуль «OpenWay». Модуль «Обмен сообщениями с системой OpenWay» предназначен для обеспечения обмена сообщениями и обработки платежей от системы эмиссии пластиковых платежных магнитных систем Mastercard, Visa разработки компании OpenWay.
Данный модуль включает следующие функциональные составляющие: блок импорта, блок экспорта, формирование отчетности, сервисные функции.
Модуль разработан на основе следующих нормативных документов:
· Инструкция о порядке совершения операций с банковскими пластиковыми карточками, утвержденная правлением НБ РБ №74
· Инструкция по бухгалтерскому учету операций с банковскими пластиковыми карточками в банках РБ, утвержденная Правлением НБ РБ №222
Модуль предназначен для решения следующих задач:
1. Подготовка и формирование файлов на персонализацию карточек
2. Формирование и передача в модуль «Банковский карт-центр» и процессинговый центр сведений об остатках счета с учетом задолженностей клиента перед банком, об операциях, проведенных по карт-счетам в банке
3. Прием и обработка файлов с информацией от процессингового центра
4. Контроль подтверждения отправленной информации
5. Сведения об остатках на карт-счетах с данными процессингового центра
Основными возможностями модуля являются:
· Формирование заявки на персонализацию карточки с данными о клиенте, карт-счете и параметрами выпуска карты.
· Формирование и отправка в модуль файлов о поступлениях и списаниях по карт-счетам
· Прием и обработка файлов с информацией о сделках по финансовым транзакциям от процессингового центра в форматах различных платежных систем с автоматическим проведением операций по карт-счетам клиентов
· Формирование сообщение на изменение лимитов овердрафта
· Формирование заявок на остановку для закрытия счета
· Формирование реестров и отчетов об исходящих и входящих сообщениях
Модуль является составной частью подсистемы комплексного обслуживания клиентов с использованием пластиковых карт различных платежных систем и типов с поддержкой взаимодействия с различными производителя процессинговых центров.
Еще о комерческих банках:
Акцептный аккредитив
В соответствии с акцептным аккредитивом (аккредитивом, предусматривающим акцепт тратт бенефициара) в дополнение к документам от бенефициара потребуется предъявить срочную тратту, выставленную на акцептующий банк. Тратты по аккредитиву, предусматривающему акцепт, обычно имеют срок действия от 60 до ...
История перестрахования
История перестрахования начинается значительно позже, так как перестрахование является «вторичным» страхованием в том смысле, что представляет собой страхование самих страховщиков. Первый известный договор с юридическими особенностями договора перестрахования был заключен в 1370 году в Генуе между ...
Учет векселей
Предприятие, желающее приобрести вексель в банке, где оно является клиентом, выписывает платежное поручение. В графе "назначение платежа" платежного поручения указывается: "Для приобретения векселя, сроком обращения . (указывается срок)". С даты внесения суммы выписывается вексе ...
Навигация
- Главная
- Коммерческие банки
- Банковские кризисы
- Операции с ценными бумагами
- Операции банков с векселями
- Зарождение института страхования
- Роль и границы кредита
- Экономика