Пути совершенствования аудита операций банка с пластиковыми карточками

Экономика » Аудит операций банка с пластиковыми карточками » Пути совершенствования аудита операций банка с пластиковыми карточками

Страница 1

Совершенствование аудита операций банка с пластиковыми карточками, целесообразно начать с проверки, которую банк прошел 18 октября 2011 года.

ОАО «Белинвестбанк» успешно прошел аудит на соответствие требованиям стандарта безопасности данных индустрии платежных карт PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard). Аудит проводился компанией ЗАО НИП "Информзащита" (Россия). Прохождение аудита подтверждено соответствующим сертификатом. (Приложение №)

Стандарт PCI DSS - стандарт безопасности данных индустрии платежных карт, разработанный международными платежными системами Visa International, MasterCard International, American Express, Discover и JCB с целью повышения уровня защищенности персональных данных держателей банковских пластиковых карточек, обрабатывающихся, передающихся и хранящихся в банках, процессинговых центрах и у сервис-провайдеров.

Основная цель соответствия требованиям стандарта безопасности PCI DSS — повышение уровня защищенности информационной инфраструктуры организации. Сертификат соответствия выдается после проведения аудита специализированным сертифицированным аудитором (QSA) только в случае полного соответствия платежной инфраструктуры компании требованиям стандарта PCI DSS.

Сертифицированная аудиторская компания ЗАО НИП «Информзащита!» по результатам аудита в августе 2011 года подтвердила полное соответствие ОАО « требованиям стандарта PCI DSS, который распространяется не только на процессинговые и сетевые решения, но и на обеспечение физической безопасности данных.

Такой всесторонний подход к защите конфиденциальной информации сегодня является наиболее эффективным способом защиты от преступлений, совершаемых в сфере деятельности по использованию банковских пластиковых карточек.

Сертификат PCI DSS подтверждает высокий уровень технологической защищенности данных держателей карточек, выпускаемых и обслуживаемых в ОАО «Белинвестбанк».

Также ОАО «Белинвестбанк» установил лимиты совершения операций по карточкам. Это установлено для того, чтобы избежать несанкционированного доступа к карт-счету держателя карточки. Данная услуга позволяет ограничить возможность совершения расходных операций по карточкам, эмитированным банком, и тем самым своевременно предотвратить несанкционированное использование денежных средств.По операциям, которые предусматривают поступление денежных средств на карт-счет (например, пополнение карт-счета), лимиты устанавливаться не будут.

При первом обращении в банк при заполнении заявления-анкеты на выдачу пластиковой карточки необходимо выбрать один из четырех возможных наборов лимитов из перечня, предлагаемого банком, данные представлены в таблице 2.

Таблица 2. Лимиты совершения операций по карточкам

Лимит суммы всех операций за сутки, руб.

Количество операций за сутки

Лимит суммы всех операций за 3 суток, руб.

Количество операций за 3 суток

не устанавливать

 

1 000 000

7

2 000 000

12

3 000 000

10

5 000 000

15

7 000 000

10

7 000 000

15

Страницы: 1 2 3 4

Еще о комерческих банках:

Роль системы фондов обязательного медицинского страхования в реализации задач национального проекта «Здоровье»
Приоритетный национальный проект "Здоровье" положил начало достаточно глубоким преобразованиям в сфере здравоохранения. Впервые за многие годы отрасль здравоохранения получила достаточно большие государственные вложения. Федеральным фондом обязательного медицинского страхования осуществля ...

Учет доходов федерального бюджета
Для осуществления учета доходов применяются утвержденные в установленном порядке следующие документы: • Сводный реестр поступивших доходов; • Ведомость расчета суммы доходов федерального бюджет подлежащей перечислению на финансирование расходов федерального бюджета на территории; • Ведомость сумм р ...

Порядок формирования собственного капитала коммерческого банка
Собственный капитал составляет основу деятельности коммерческого банка. Он формируется в момент создания банка и первоначально состоит из сумм, полученных от учредителей в качестве их взноса в уставный капитал банка, которые могут производиться как напрямую, если банк создается в форме общества с о ...

Навигация

Copyright © 2022 - All Rights Reserved - www.supremebank.ru