Соотношение денежных доходов и расходов предприятия можно представить на рис. 2.3.
Рис. 2.3 Соотношение денежных доходов и расходов предприятия в 20052007гг., млн. руб
В результате перекрытия поступлениями текущих потребностей в денежных средствах предприятие на конец 2007 года увеличило остатки денежных средств на счетах до 133 млн. руб., что составляет 11,0% всех активов.
Анализируя источники формирования имущества ООО «БММ - Траст» (таблица 2.5), прежде всего, следует отметить их рост на 5,4% в 2006 и на 267,5% в 2007 году.
Таблица 2.5 Анализ источников финансирования деятельности ООО «БММ - Траст» в 2005-2007гг
Финансовые ресурсы |
2005 |
2006 |
2007 |
Темп роста | ||||
Сумма, млн. руб. |
Уд. вес, % |
Сумма, млн. руб. |
Уд. вес, % |
Сумма, млн. руб. |
Уд. вес, % |
2006 к 2005, % |
2007 к 2006, % | |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
Уставный фонд (капитал) |
232 |
74,4 |
232 |
70,5 |
792 |
65,5 |
100,0 |
341,4 |
Добавочный фонд, в т.ч. |
3 |
1,0 |
4 |
1,2 |
4 |
0,3 |
133,3 |
100,0 |
- фонд переоценки статей баланса |
3 |
1,0 |
4 |
1,2 |
4 |
0,3 |
133,3 |
100,0 |
Нераспределенная прибыль |
70 |
22,4 |
80 |
24,3 |
177 |
14,6 |
114,3 |
221,2 |
Итого собственных ресурсов |
305 |
97,8 |
316 |
96,0 |
973 |
80,5 |
103,6 |
307,9 |
Долгосрочные кредиты и займы |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
Краткосрочные кредиты и займы |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
Кредиторская задолженность |
7 |
2,2 |
13 |
4,0 |
235 |
19,4 |
185,7 |
1807,7 |
Резервы предстоящих расходов |
- |
- |
- |
- |
1 |
0,1 |
- |
- |
Итого привлеченных ресурсов |
7 |
2,2 |
13 |
4,0 |
236 |
19,5 |
185,7 |
1815,4 |
Всего финансовых ресурсов |
312 |
100,0 |
329 |
100,0 |
1209 |
100,0 |
105,4 |
367,5 |
Еще о комерческих банках:
Межбанковский кредит
МЕЖБАНКОВСКИЙ КРЕДИТ - это привлечение и размещение банками между собой временно свободных денежных средств кредитных учреждений. Субъектами кредитных отношений являются банки - коммерческие и центральные. Банки, располагающие свободными кредитными ресурсами, продают их на рынке межбанковских креди ...
Деятельность участников ипотечного кредитования
Как и для многих россиян, квартирный вопрос для жителей Самарской области является одним из самых острых. И это притом, что ежегодно здесь возводится более 900 кв. метров жилой площади. По вводу нового жилья Самарская область занимает третье место в Поволжском федеральном округе и входит в десятку ...
Преимущества и недостатки лизинговых операций
Лизинговая операция, как экономическая форма деятельности, имеет свои преимущества и недостатки. С одной стороны (экономической), сочетает в себе элементы кредита, аренды и инвестиций, а с другой (правовой) построена на разделении права собственности на объект и права использования этого объекта. П ...