Классификация конверсионных операций

Страница 2

Центральный Банк может производить на биржах валютные и рублёвые интервенции в целях поддержания стабильного курса национальной валюты.

Внебиржевой валютный рынок представлен коммерческими банками, которые заключают меду собой договоры по покупке, продаже иностранной валюты. Данные сделки оформляются контрактами, в которых указываются:

– участники сделки;

– валюта сделки;

– дата и время заключения сделки;

– дата исполнения сделки.

Исполнения таких валютных отношений регулируется государством, которое стремиться реализовать свою валютную политику, направленную на обеспечение устойчивого развития и поддержание равновесия платежного баланса

Кассовая сделка

– сделка при которой покупка или продажа валюты осуществляется не позднее двух рабочих дней от даты заключения сделки по курсу, зафиксированному в момент заключения сделки.

Кассовые сделки подразделяются на 3 вида:

1. Сделки «TODAY» с датой валютирования сегодня

2. Сделки «TOMORROW» с датой валютирования завтра

3. Сделки «СПОТ» с датой валютирования на второй день от даты заключения сделки.

Сделка типа «T

ODAY

»

– конверсионная операция с датой валютирования в день заключения сделки.

Сделка типа «T

OMORROW

»

– конверсионная операция с датой валютирования на следующий за днем заключения сделки рабочий банковский день.

Разница курсовых значений на дату «сегодня» и дату «завтра» определяет возможность получения дополнительного дохода.

Под сделкой типа «СПОТ»

– конверсионная операция с датой валютирования на второй за днем заключения сделки рабочий банковский день.

Наличные валютные операции осуществляют в основном на условиях «СПОТ», что подразумевает двухдневный срок перевода валют после заключения сделки по курсу, зафиксированному в момент ее заключения. Это позволяет перевести средства в любую страну и завершить оформление сделки. Базой для проведения «СПОТ» служат корреспондентские отношения между банками.

Их сущность заключается в купле – продаже валюты на условиях ее поставки банками-контрагентами на второй рабочий день со дня заключения сделки по курсу, зафиксированному в момент ее заключения. При этом считаются рабочие дни по каждой из валют, участвующих в сделке, т.е. если следующий день за датой сделки является нерабочим для одной валюты, срок поставки валют увеличивается на 1 день, но если последующий день нерабочий для другой валюты, то срок поставки увеличивается еще на 1 день.

Банки используют операции «СПОТ» для поддержания минимально необходимых рабочих остатков в иностранных банках на счетах «ностро» в целях уменьшения излишков в одной валюте и покрытия потребности в другой валюте. С помощью этого банки регулируют свою валютную позицию в целях избежания образования непокрытых остатках на счетах. Несмотря на короткий срок поставки иностранной валюты, контрагенты несут валютный риск и по этой сделке, так как в условиях «плавающих» валютных курсов курс может измениться и за два рабочих дня.

Срочные сделки

– сделки купли-продажи иностранной валюты, оформленные договорами на срок с указанием конкретной даты расчетов отстоящей от даты заключения сделки более двух рабочих дней.

Страницы: 1 2 3 4

Еще о комерческих банках:

Место ОАО «Банк «Петровский» на рынке банковских услуг
Прежде чем анализировать конкретное направление деятельности какого-либо субъекта экономики, необходимо дать его краткую характеристику. Банк "Петровский" был зарегистрирован Центральным банком РСФСР 12 ноября 1990 года. В 1991 году начали работу 5 первых филиалов в Санкт-Петербурге, а та ...

Анализ организации и процедуры оценки результатов работы персонала РКЦ
В соответствии с приказом Банка России «О совершенствовании работы с персоналом» от 27.02.2001г. № ОД-б7 и Положением об оценке персонала от 02.03.2001г. № 135-П оценке придан статус обязательной процедуры. В целях повышения эффективности работы с персоналом и обоснованности принятия управленческих ...

Расчеты инкассовыми поручениями
Инкассовое поручение является расчетным документом, на основании которого производится списание денежных средств со счетов плательщиков в бесспорном порядке. Инкассовые поручения применяются: 1) в случаях, когда бесспорный порядок взыскания денежных средств установлен законодательством, в том числе ...

Навигация

Copyright © 2022 - All Rights Reserved - www.supremebank.ru