Классификация конверсионных операций
Центральный Банк может производить на биржах валютные и рублёвые интервенции в целях поддержания стабильного курса национальной валюты.
Внебиржевой валютный рынок представлен коммерческими банками, которые заключают меду собой договоры по покупке, продаже иностранной валюты. Данные сделки оформляются контрактами, в которых указываются:
– участники сделки;
– валюта сделки;
– дата и время заключения сделки;
– дата исполнения сделки.
Исполнения таких валютных отношений регулируется государством, которое стремиться реализовать свою валютную политику, направленную на обеспечение устойчивого развития и поддержание равновесия платежного баланса
Кассовая сделка
– сделка при которой покупка или продажа валюты осуществляется не позднее двух рабочих дней от даты заключения сделки по курсу, зафиксированному в момент заключения сделки.
Кассовые сделки подразделяются на 3 вида:
1. Сделки «TODAY» с датой валютирования сегодня
2. Сделки «TOMORROW» с датой валютирования завтра
3. Сделки «СПОТ» с датой валютирования на второй день от даты заключения сделки.
Сделка типа «T
ODAY
»
– конверсионная операция с датой валютирования в день заключения сделки.
Сделка типа «T
OMORROW
»
– конверсионная операция с датой валютирования на следующий за днем заключения сделки рабочий банковский день.
Разница курсовых значений на дату «сегодня» и дату «завтра» определяет возможность получения дополнительного дохода.
Под сделкой типа «СПОТ»
– конверсионная операция с датой валютирования на второй за днем заключения сделки рабочий банковский день.
Наличные валютные операции осуществляют в основном на условиях «СПОТ», что подразумевает двухдневный срок перевода валют после заключения сделки по курсу, зафиксированному в момент ее заключения. Это позволяет перевести средства в любую страну и завершить оформление сделки. Базой для проведения «СПОТ» служат корреспондентские отношения между банками.
Их сущность заключается в купле – продаже валюты на условиях ее поставки банками-контрагентами на второй рабочий день со дня заключения сделки по курсу, зафиксированному в момент ее заключения. При этом считаются рабочие дни по каждой из валют, участвующих в сделке, т.е. если следующий день за датой сделки является нерабочим для одной валюты, срок поставки валют увеличивается на 1 день, но если последующий день нерабочий для другой валюты, то срок поставки увеличивается еще на 1 день.
Банки используют операции «СПОТ» для поддержания минимально необходимых рабочих остатков в иностранных банках на счетах «ностро» в целях уменьшения излишков в одной валюте и покрытия потребности в другой валюте. С помощью этого банки регулируют свою валютную позицию в целях избежания образования непокрытых остатках на счетах. Несмотря на короткий срок поставки иностранной валюты, контрагенты несут валютный риск и по этой сделке, так как в условиях «плавающих» валютных курсов курс может измениться и за два рабочих дня.
Срочные сделки
– сделки купли-продажи иностранной валюты, оформленные договорами на срок с указанием конкретной даты расчетов отстоящей от даты заключения сделки более двух рабочих дней.
Еще о комерческих банках:
Экономический анализ деятельности ОАО «Приорбанк»
Банк, как и любая коммерческая организация, в первую очередь заинтересован в получении прибыли в результате своей деятельности. ОАО «Приорбанк» активно и динамично развивается, стремится укрепить и повысить свои рыночные позиции особенно в части бизнеса с населением, малыми и средними предприятиями ...
Место рынка ценных бумаг в системе рынков
Рыночная экономика представляет собой совокупность различных рынков. Одним из них является финансовый рынок. Основу финансового рынка образуют валютный, денежный и рынок капитала. Финансовый рынок – это рынок, который определяет распределение денежных средств между участниками экономических отношен ...
Виды банковских услуг и
их значение
Банковские услуги можно формально разделить на следующие виды: - Услуги по формирования кредитных ресурсов – в основном это депозитные операции; - Услуги по предоставлению ссуд и кредитов – кредитные операции; - Валютные операции; - Расчетно-кассовые операции[9, стр. 96]. Услуги по формированию кре ...
Навигация
- Главная
- Коммерческие банки
- Банковские кризисы
- Операции с ценными бумагами
- Операции банков с векселями
- Зарождение института страхования
- Роль и границы кредита
- Экономика