Кассовые операции банка

Экономика » Анализ функционирования коммерческого банка » Кассовые операции банка

Страница 1

В настоящее время порядок совершения кассовых операций кредитными организациями и их филиалами регулируется положением ЦБ РФ N 318-П от 24 апреля 2008 г. «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации

Россельхозбанк предлагает следующие виды услуг по кассовому обслуживанию клиентов:

- открытие и ведение счетов клиентов в рублях и иностранной валюте

- кассовые операции

- выполнение функций агента валютного контроля

- операции с ценными бумагами

- документарные операции

- хранение ценностей клиентов в хранилище ценностей банка

- аренда клиентами индивидуальных сейфовых ячеек

- операции по покупке-продаже иностранной валюты

- обслуживание торгово-сервисных предприятий, принимающих к оплате платежные карты.

Прием денежной наличности от организаций-владельцев счетов в приходную кассу производиться по объявлению на взнос наличными, которое представляет собой комплект документов, состоящих из объявления на взнос наличными, ордера и квитанции. Организации могут вносить средства только на свой расчетный счет. Кассовый работник приходной кассы ведет ежедневные записи принятых от клиентов и сданный заведующей кассой денежный сумм в книге учета принятых и выданных денег. Все поступавшие в течение дня наличные деньги должны быть пересчитаны, оприходованы в операционную кассу и зачислены на соответствующие счета клиентов в тот же рабочий день.

Основными видами денежных платежей принимаемых Россельхозбанком являются коммунальные платежи, к которым относятся разовые или регулярные перечисления клиентов в адрес коммунальных служб, дошкольных учреждений, учебных заведений, а также за различные виды услуг, комиссии и штрафы, принимаемые банком наличными, либо списанные со счетов клиентов по поручениям. Кроме того, по счетам клиентов разносится их ежедневная выручка, принимаются вклады от населения, налоговые платежи, штрафы, пени, неустойки и т.п.

Выдача наличных денежных средств со счета осуществляется через кассу и через банкомат.

Выдача наличных денежных средств организациям через кассу производится по денежным чекам. Для совершения расходных кассовых операций заведующей кассой выдает работникам касс под отчет необходимую сумму денег под расписку в книге учета принятых и выданных денег. Клиент предъявляет денежный чек операционному работнику, которые после соответствующей проверки и оформления записывает сумму чека в кассовый журнал по расходу и выдает лицу, получающему деньги, контрольную марку от денежного чека для предъявления в кассу. После поверки кассовый работник выдает наличность клиенту.

Снятие наличных денежных средств в банкоматах Амурского регионального филиала ОАО Россельхозбанк осуществляется по следующим типам пластиковых карточек:Visa Country,Visa Classic, Visa Gold, Visa Platinum, MasterCard Instant Issue, MasterCard Standard, MasterCard Gold, MasterCard Platinum, карты локальной платежной системы ОАО «Россельхозбанк». В г. Благовещенске установлено 7 банкоматов. Кроме того, в торгово-сервисной сети Дальнего Востока установлено больше сотни электронно-кассовых терминалов – специальных устройств для проведения безналичных расчетов, в том числе в г. Благовещенске они установлены в более чем 50 торговых точках.

Также банк осуществляет обработку, пересчет и упаковку денежной наличности и других ценностей в соответствии с установленными правилами. Хранение денежной наличности и ценностей производится в специально оборудованных хранилищах с соблюдением установленных правил.

Валютно-обменные операции следует рассматривать как один из возможных способов размещения денежных средств. Для осуществления операций данного вида филиал создал операционные кассы вне кассового узла, которые кроме покупки и продажи наличной иностранной валюты за наличные рубли производят прием и выдачу вкладов; прием коммунальных платежей от физических лиц; прием на экспертизу денежных знаков иностранных государств, подлинность которых вызывает сомнение; выдачу наличной иностранной валюты или наличных рублей по кредитным и дебитным картам, а также прием наличной иностранной валюты для зачисления на счета физических лиц, служащие для расчетов по кредитным и дебитным картам. Основными валютно-обменными операциями являются покупка (конвертация) и продажа (конвертация) наличной иностранной валюты: долларов США, японских йен, китайских юаней и немецких марок. Поступления от валютно-обменных операций значительно превышают расходы по ним.

Страницы: 1 2

Еще о комерческих банках:

Анализ оборотной ведомости
Наиболее полная информация о деятельности кредитной организации содержится в ее оборотной ведомости, поэтому анализ деятельности кредитной организации необходимо начинать с рассмотрения этого документа. В ходе анализа этой отчетности необходимо обратить внимание на следующие основные моменты: q соо ...

Выпуск депозитных и сберегательных сертификатов
Коммерческие банки с целью привлечения дополнительных денежных ресурсов осуществляют выпуск ценных бумаг, именуемых сертификатами (денежный документ-удостоверение). В зависимости от ориентации на инвестора сертификаты подразделяются на депозитные и сберегательные. Они представляют собой денежные до ...

Прекращение ОФБУ
Общий фонд банковского управления прекращается в случае отзыва у кредитной организации - доверительного управляющего лицензии на осуществление банковских операций и / или аннулирования лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, дающей право на осуществление деятельности по доверительн ...

Кассовые операции банка

Навигация