Кассовые операции банка

Страница 2

Методика установления курса включает основные этапы:

- планирование тенденции движения курса валюты;

- определение тактических целей (например: необходимость приоритетной покупки-продажи валюты для выполнения обязательств перед клиентами в рублях или валюте; максимизация дохода при повышающейся тенденции курса валюты или минимизация убытков при падающем курсе);

- сбор информации о курсах, установленных конкурентами;

- установление более конкурентного курса, а именно: более высокого курса по покупке и более низкого – по продаже.

Для обеспечения своевременной выдачи наличных денег со счетов организаций, предприятий учреждений независимо от организационно-правовой формы и физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, а также со счетов по вкладам граждан кредитным организациям устанавливается сумма минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе на конец дня, который устанавливается ЦБ РФ исходя из объема оборота наличных денег, проходящих через кассу, графика поступлений денежной наличности от клиентов, порядке ее обработке и других особенностей организации налично-денежного оборота и кассовой работы. В Россельхозбанке минимально допустимый остаток складывается из остатков денежных средств в банкоматах и операционных кассах дополнительных офисов.

Если же фактический остаток ниже установленного, то это влечет за собой санкции или репрессивные меры со стороны Центрального банка. С другой стороны превышение установленного остатка и накопление излишних сумм наличных денег для коммерческого банка является своего рода санкцией в отношение самого себя, образно говоря, увеличение наличных средств в кассе банка повышает его ликвидность, но в тоже время не позволяет банку получить дополнительный доход.

Лимит остатка операционной кассы и контроль за его соблюдением – один из прямых методов организации наличного денежного обращения, который используется для ограничения эмиссии наличных денег и сдерживании перелива средств из безналичной в наличную сферу денежного обращения.

Страницы: 1 2 

Еще о комерческих банках:

Анализ собственных средств АКБ Менатеп
В основу методики анализа заложен следующий алгоритм: 1. Активы и пассивы формируются в экономически однородные группы 2. Вычисляются коэффициенты, описывающие существенные закономерности банковских балансов 3. После анализа полученных коэффициентов, а также индивидуальных особенностей каждого банк ...

Организационно-экономическая характеристика Липецкого ОСБ 8593
Липецкий Банк СБ РФ в настоящее время является отделением № 8593 Центрально-Чернозёмного Банка СБ РФ. Липецкое отделение действует на основании Устава, Положения о филиале и доверенности № ВЮ-1/437 от 28.12.2000г. Юридический адрес Липецкого ОСБ: 398600, г. Липецк, ул. Первомайская, 2. Липецкое отд ...

Санитарные и экологические требования к рабочему месту бухгалтера
Вся человеческая деятельность протекает в мире опасностей — природ­ных, технических, антропогенных и других. По различным причинам в стране травмируются до 20 млн. человек в год, в том числе погибает около 500 тысяч. Уровень травматизма не снижается, а имеет тенденцию к росту. Одной из причин этого ...

Навигация

Copyright © 2019 - All Rights Reserved - www.supremebank.ru