Банковский мониторинг порядка организации работы по противодействию легализации доходов

Экономика » Банковский мониторинг порядка организации работы по противодействию легализации доходов

Страница 5

N п/п

Направление мониторинга

Классификация филиалов по группам

Весовой коэффициент

I

II

 

IV

1

Организация системы внутреннего контроля по ПОД/ФТ

1 группа. Наличие замечаний по 3 и более пунктам мониторинга

2 группа. Наличие замечаний по 2 пунктам мониторинга

3 группа. Наличие в деятельности филиала замечаний не более, чем по 1 пункту из приведенных в соответствующем разделе мониторинга.

0,15

2

Реализация принципа «Знай своего клиента»

0,2

3

Выявление ООК

1 группа. Наличие среди несвоевременно представленных сообщений – ООК, выявленных проверками СВК, СМБО или Банка России

2 группа. Количество несвоевременно выявленных ООК не превышает 5 процентов, при условии, что все ООК выявлены самими филиалом

3. группа. Отсутствие несвоевременно выявленных ООК

0,3

4

Выявление ПО, включая сомнительные операции

1 группа. Количество выявленных ПО превышает 10 процентов от общего числа операций

2 группа. Количество выявленных в процессе мониторинга операций не превышает 5% от числа направленных в Росфинмониторинг операций

3 группа Отсутствие невыявленных подозрительных и/или сомнительных операций.  

0,2

5

Обучение персонала по ПОД/ФТ

1 группа. Наличие замечаний по 3 и более пунктам мониторинга

2 группа. Наличие замечаний по 2 пунктам мониторинга

3 группа. Наличие в деятельности филиала замечаний не более, чем по 1 пункту из приведенных в соответствующем разделе мониторинга.

0,15

При планировании УВК работы на следующие периоды особое внимание должно уделяться тем филиалам, общая рейтинговая оценка деятельности которых в результате анализа получила наименьшее значение

Имеется и еще один вопрос, продуманное решение которого может существенно повысить качество и эффективность всей работы служб внутреннего контроля банков. Речь идет об использовании характерного для нашей системы метода «поощрения» и «наказания». Конечно, руководство каждой кредитной организации определяет, в соответствии со сложившимися ситуациями, возможностями и результатами своей деятельности, формы и размеры стимулирования и оценки вины каждого своего сотрудника за просчеты и нарушения. Однако, следует не сомневаться в том, что Центральный Банк может в директивном порядке установить такие показатели, как особую периодичность, правила и методы проведения проверок деятельности банка по ПОД/ФТ, инструментарий, способный повысить персонифицированную ответственность отдельных специалистов и его менеджмента за соблюдение требований законодательства. Специалисты банка должны быть заранее проинформированы о том, когда и при каких обстоятельствах их ждет поощрение и наказание.

[1] Банковское дело № 11 – 2009 «Идентификация и анализ деятельности клиентов, как фактор управления правовым риском и риском потери деловой репутации». стр. 26

[2] www.bankir.ru. 04.03.2010

Страницы: 1 2 3 4 5 

Еще о комерческих банках:

Расчеты платежными требованиями
Платежное требование является расчетным документом, содержащим требование кредитора (получателя средств) по основному договору к должнику (плательщику) об уплате определенной денежной суммы через банк. Платежные требования применяются при расчетах за поставленные товары, выполненные работы, оказанн ...

Оценка финансового состояния ООО «БММ-Траст»
В ходе анализа выполняется оценка финансового состояния предприятия, которая зависит от объемов и своевременности доходов, поступления средств, расходов и использования материальных ресурсов как в целом, так и по отдельным статьям, видам (направлениям и т.п.), а также от состояния финансово-расчетн ...

Реинжиниринг субпроцесса взыскание основного долга
Сам процесс взыскания основного долга в упрощенном варианте происходит следующим образом: после предоставления клиентом в банк ПП сотрудник банка обращается к счетам клиента, проверяет на наличие денежных средств и при выполнении всех условий проводит платеж, отражая результаты на соответствующих с ...

Навигация

Copyright © 2020 - All Rights Reserved - www.supremebank.ru